Investice

Podílové fondy jsou dnes již velmi používaným nástrojem pro zhodnocování peněz. Pokud se rozhodnete jít touto cestou zhodnocení, doporučujeme Vám držet se tohoto desatera a minimalizujete šanci, že proděláte.

Nakupovat, když je cena nízko. Nejlepší okamžik je pořizovat podílové listy, když je jejich cena nízko a je zde potenciál růstu. A to je více méně právě v tuto dobu.

Investiční cíl – investoři by si měli stanovit, kolik by chtěli za určitou dobu vydělat a podle toho upravit své portfolio.

Držet se zvolené strategie – při investování lidé snadno podléhají emocím a často ukvapeně prodávají podílové listy – bohužel v okamžiku, kdy to není pro ně vůbec výhodné. Krátkodobé poklesy u podílových fondů jsou naprosto v pořádku. Výnosnost fondu je totiž třeba posuzovat k investičnímu horizontu. Proto je třeba se vyhnout ukvapeným výprodejům. V drtivé většině případů na tom totiž lidé prodělají.

Portfolio – při investování je třeba si vytvořit investiční portfolio, kde jsou obsaženy nejrůznější aktiva od těch nejbezpečnějších až po ty rizikovější. Stejně tak je vhodné pamatovat na časové rozlišení portfolia – mít v něm krátkodobější i dlouhodobé investice.

Pravidelně investovat – velmi užitečná strategie, kdy investor eliminuje riziko, že bude kupovat za nejvyšší cenu a pro něj tedy nevýhodně.

Investor do daného fondu investuje průběžně – nakupuje podílové listy za různou cenu (jak se mění v čase). Touto strategií lidé v podstatě pořizují podílové listy za jakousi průměrnou cenu.

Špatného fondu se zbavit – pokud je některý z podílových fondů výnosově velmi špatný, klidně se ho zbavte. Vhodným posouzením je například srovnání s podobnými fondy – pokud ty kupříkladu rostou (vydělávají), ale onen fond nepochopitelně klesá, nejde o vhodnou investici. Takový fond je nejlepší co nejdříve prodat.

Neorientovat se pouze podle historických výnosů. Jako určité vodítko mohou historické výnosy samozřejmě posloužit, není ale možné tyto údaje přeceňovat. Když fond slušně vydělával dříve, tak to neznamená, že tomu tak bude nadále (stále). U historických výnosů je ale dobré porovnávat s ostatními fondy – když zamýšlený fond dobře vydělával, jak na tom byly ostatní fondy podobného zaměření. Teprve tato informace má již jistou hodnotu.

Prodávat až po půl roce. Důvod je prostý, po šesti měsících je výnos osvobozen od daně z příjmů.

Pamatovat na akcie. Přestože nyní není situace na akciových trzích zrovna růžová, stále jsou to právě akcie, které nabízejí nejvyšší potenciál růstu. Nyní, kdy jsou jejich ceny velmi nízko, je možnost vydělat na jejich růstu ještě markantnější. Je ale třeba počítat s tím, že v krátkém čase u nich dochází k velkým cenovým výkyvům. Proto by akciové fondy měly být součástí každého portfolia – alespoň v malé míře.